近日，中信銀行南京分行憑借高度的警惕性和專業(yè)的反詐能力，成功阻斷一起利用銀行賬戶轉(zhuǎn)移詐騙資金的案件，涉案金額50萬(wàn)元，并協(xié)助公安機(jī)關(guān)當(dāng)場(chǎng)抓獲犯罪嫌疑人，有力打擊了不法分子的囂張氣焰，維護(hù)了群眾財(cái)產(chǎn)安全和社會(huì)治安穩(wěn)定。

4月15日中午12時(shí)許，一名年輕男子持異地開(kāi)立的銀行卡，來(lái)到中信銀行南京分行轄內(nèi)江北新區(qū)六合支行，要求緊急調(diào)高非柜面轉(zhuǎn)賬限額。柜員經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)，該賬戶已被行內(nèi)“哨兵”智能反欺詐系統(tǒng)標(biāo)記為異常，并已降低非柜面交易限額。工作人員敏銳地發(fā)現(xiàn)其賬戶呈現(xiàn)“異地新開(kāi)卡+單日50萬(wàn)元大額資金異常入賬”這一典型涉詐賬戶特征。

面對(duì)工作人員對(duì)資金來(lái)源的詢問(wèn)，該男子言辭閃爍，聲稱在4S店工作，50萬(wàn)元為“售車款”，但無(wú)法提供交易信息等有效憑證。工作人員進(jìn)一步要求其補(bǔ)充交易材料，發(fā)現(xiàn)其提交的《車輛買賣合同》存在多處異常：公章所示單位未在工商系統(tǒng)登記，合同存在明顯偽造痕跡。支行立即啟動(dòng)涉詐賬戶應(yīng)急處置流程，并立即向六合區(qū)反詐中心報(bào)告。

期間，該男子多次以“影響生意”為由施壓催促。為爭(zhēng)取處置時(shí)間，工作人員以“額度調(diào)整需上級(jí)復(fù)核”為由實(shí)施業(yè)務(wù)緩辦，同時(shí)安排大堂經(jīng)理、安保人員密切觀察該男子動(dòng)向，防止其逃逸。

隨后，警方根據(jù)反詐中心指令火速抵達(dá)現(xiàn)場(chǎng)，確認(rèn)該賬戶內(nèi)資金確系電信網(wǎng)絡(luò)詐騙贓款，當(dāng)場(chǎng)將嫌疑人控制。目前案件正在進(jìn)一步偵辦中。

下一步，中信銀行南京分行將持續(xù)加大反詐工作力度，強(qiáng)化警銀合作，為維護(hù)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定貢獻(xiàn)中信力量。